擔憂理財與財富問題的比例有83%,購買保險或投資型保單或其中金融商品者在37%~55%,但願意學習投資知識者只有37%,而當中學習方向錯誤的比例應該超過一半,即使學習方向正確,還要足夠的情緒控制能力,避免知易行難的情況發生,近幾年存股盛行,許多書籍都是以自身案例教人存股,但未經空頭洗禮,不要存到太奇怪的股票其實都能有合理報酬,且台股獲利結構轉變,優勢不如以往,選什麼買什麼很重要,後續如何觀察更重要,若是想把複雜的投資過度簡化成幾個指標,幾個步驟,要小心多年以後,回頭看帳戶淨值時是否會大吃一驚...

 

2015-09-08 22:00:08 經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導

生活中,什麼事讓你感到擔憂,又會用什麼方式解決?保誠人壽今天公布調查指出,83%台灣民眾最擔心退休前無法存到足夠財富,與財富增值太慢暨不懂如何投資理財,並列兩大煩惱。

另外,民眾認為最需要專家協助規劃的財務項目,前三大分別為:未來的退休生活費、醫療費用、以及可能需要的看護照顧費,也都與養老問題有關。

保誠人壽委託台灣易普索市場調查公司,在2014年11月15日至12月4日間,針對全台灣全省家庭月收入5.5萬元(含)以上,且至少已有一張人身保險保單、具保單購買決策的30~55歲男女,進行「保險產品購買行為與需求」的調查,樣本共1,070分,在95%信心水準下,抽樣誤差為正負3%。

複選答題下,針對「我目前的擔憂是什麼?」的提問,受訪民眾的前五大煩惱依序是:退休前無法存到足夠財富(83%)、財富增值太慢/不懂如何投資理財(83%)、自己未來可能需要的醫療費/照顧費(75%)、父母與長輩的照顧(72%)、工作或生活壓力太大(69%)。

傳統上認為的子女教養、夫妻與婆媳問題,僅不到一半的民眾勾選,占比分別為:子女的教養問題(47%)、子女的教育費(44%)、未留足夠的財富給子女(43%)、第三代的養育問題(32%)、夫妻的婚姻關係/感情問題(22%)、婆媳問題(22%)。

面對沒錢養老、醫療費不足等憂慮,最多民眾選擇注意身體保養,作為因應對策,占比達69%;其次為增加儲蓄,56%的民眾選擇此道;其餘為:注意飲食(55%)、購買一般保險(51%)、多運動(50%)。

選擇減少日常開支因應者,僅占44%;至於投資其他金融商品(42%)、購買投資型保單(37%)、學習金融投資相關知識(37%),顯示民眾對投資理財的接受度仍有提升空間。

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